PHC 728X90

البنك المركزي: تبسيط إجراءات إعرف عميلك لتوسيع التضمين المالي للأفراد والشركات

فتح حسابات منخفضة المخاطر بشروط رقابية وحدود استخدام

حابي

أصدر البنك المركزي كتابًا دوريًا بشأن القواعد المنظمة لتصنيف منتجات وخدمات الشمول المالي، تضمَّن تبسيط التعرف على هوية العملاء، شاملًا النص على فتح حسابات منخفضة المخاطر بشروط رقابية وحدود استخدام.

وأوضحت الديباجة، الممهورة بتوقيع محافظ البنك المركزي طارق عامر، أنه بالإشارة إلى الجهود المبذولة لدعم وتحفيز القطاع المصرفي لتطوير منتجات وخدمات تستهدف تضمين أكبر قاعدة من المواطنين والشركات والمنشآت متناهية الصغر بالنظام المالي الرسمي عملا على ترسيخ الشمول، وفي ضوء ما تتبناه التوصيات الدولية من تطبيق المنهج القائم على المخاطر في تطبيق قواعد التعرف على هوية العملاء، والتي تعتبر أحد العوائق التي تحول دون تعامل فئات المجتمع مع القطاع المصرفي فقد تبيَّن أهمية تبسيط تلك القواعد.

وتابع: بالإضافة إلى متطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للفئات المستهدفة على أن يتم ذلك في إطار تصميم منتجات وخدمات مصرفية منخفضة المخاطر وبمحددات معينة تخضع لأطر رقابية.

يمكنكم الاطلاع على الكتاب الدوري بالضغط هنا