NBE11-2022

بلد الاستقرار المصرفي يضغط لدمج يو بي إس وكريدي سويس

تدخل البنك المركزي السويسري ضروري لتهدئة النيران وليس كافيا لاستعادة الثقة

aiBANK

رويترز _ بدأت مجموعة كريدي سويس (CSGN.S) عطلة نهاية الأسبوع بعد أن أصبح بعض المنافسين حذرين في تعاملاتهم مع البنك، وحثه المنظمون على متابعة صفقة مع منافسه السويسري يو بي إس إيه.

قال المدير المالي لبنك كريدي سويس ديكسيت جوشي وفريقه، يوم الجمعة، إنهم سيعقدون اجتماعات خلال عطلة نهاية الأسبوع لتقييم السيناريوهات الاستراتيجية للبنك.

E-Bank

اجتماعان مرتقبان لمجلسي البنكين نهاية الأسبوع

البنك البالغ من العمر 167 عامًا هو أكبر اسم متورط في اضطراب السوق الذي أطلق العنان لانهيار المقرضين الأمريكيين Silicon Valley Bank و Signature Bank خلال الأسبوع الماضي، مما أجبر البنك السويسري على الاستفادة من 54 مليار دولار في تمويل البنك المركزي.

بعد تقلبات حادة في سعر سهم البنك هذا الأسبوع، فقد كريدي سويس ربع قيمته السوقية ليلة الجمعة.

من أجل القضاء على الأزمة، يشجع المنظمون السويسريون UBS وكريدي سويس على الاندماج، لكن لم يرغب أي من البنكين في القيام بذلك، على حد قول أحد المصادر، الذي أكد أن المنظمين ليس لديهم السلطة لفرض الاندماج.

وقالت صحيفة «فاينانشيال تايمز» إنه من المتوقع أن يجتمع مجلسا بنكي «يو بي إس» و»كريدي سويس» بشكل منفصل خلال عطلة نهاية الأسبوع.

وامتنع بنك كريدي سويس ويو بي إس عن التعقيب.

كان المزاج السائد في سويسرا، التي لطالما اعتبرت رمزًا للاستقرار المصرفي، متأملًا في الوقت الذي يتصارع فيه المسؤولون التنفيذيون مع مستقبل أكبر المقرضين في البلاد.

“البنوك في ضغوط دائمة».. جاء ذلك في عنوان الصفحة الأولى لصحيفة نويه زويرشر تسايتونج. في إشارة إلى ضعفها، فرض ما لا يقل عن أربعة من المنافسين الرئيسيين لبنك كريدي سويس، بما في ذلك Societe Generale SA (SOGN.PA) و Deutsche Bank AG (DBKGn.DE) ، قيودًا على تداولاتهم التي تشمل البنك السويسري أو أوراقه المالية.

وقال فريدريك كاريير، رئيس استراتيجية الاستثمار في آر بي سي لإدارة الثروات: «كان تدخل البنك المركزي السويسري خطوة ضرورية لتهدئة النيران، لكنها قد لا تكون كافية لاستعادة الثقة في بنك كريدي سويس، لذلك هناك حديث عن المزيد من الإجراءات”.

تأتي الجهود المبذولة لدعم كريدي سويس في الوقت الذي سعى فيه صناع السياسة، بما في ذلك البنك المركزي الأوروبي والرئيس الأمريكي جو بايدن، إلى طمأنة المستثمرين والمودعين بأن النظام المصرفي العالمي آمن. لكن المخاوف من حدوث مشكلات أوسع نطاقًا في القطاع ما زالت قائمة.

بالفعل هذا الأسبوع، قدمت البنوك الأمريكية الكبرى شريان حياة بقيمة 30 مليار دولار للمقرض الأصغرFirst Republic ، بينما سعت البنوك الأمريكية مجتمعة للحصول على 153 مليار دولار من السيولة الطارئة من الاحتياطي الفيدرالي في الأيام الأخيرة.

وقالت وكالة التصنيف موديز إن هذا يعكس «ضغوط التمويل والسيولة على البنوك، مدفوعة بضعف ثقة المودعين»، والتي خفضت هذا الأسبوع توقعاتها بشأن النظام المصرفي الأمريكي إلى سلبية.

في واشنطن، تحول التركيز إلى إشراف أكبر لضمان محاسبة البنوك – ومديريها التنفيذيين.

دعا بايدن الكونجرس إلى منح المنظمين سلطة أكبر على القطاع، بما في ذلك فرض غرامات أعلى واسترداد الأموال ومنع المسؤولين من البنوك الفاشلة.

طلب بعض المشرعين الديمقراطيين من المنظمين ووزارة العدل التحقيق في دور Goldman Sachs في انهيارSVB ، حسبما قال مكتب النائب آدم شيف.

تعرضت الأسهم المصرفية على مستوى العالم لضربة قوية منذ انهيار بنك وادي السيليكون، مما أثار تساؤلات حول نقاط الضعف الأخرى في النظام المالي.

تراجعت أسهم البنوك الإقليمية الأمريكية بشكل حاد يوم الجمعة وسجل مؤشر S&P Banks (.SPXBK) أسوأ خسارة له على مدار أسبوعين منذ أن هز الوباء الأسواق في مارس 2020 ، متراجعًا بنسبة 21.5%.

أنهى بنك First Republic Bank يوم الجمعة على انخفاض بنسبة 32.8%، مما رفع خسارته خلال الجلسات العشر الماضية إلى أكثر من 80%.

في حين أن الدعم من بعض أكبر الأسماء في الخدمات المصرفية الأمريكية حال دون انهيار First Republic هذا الأسبوع، فقد شعر المستثمرون بالذهول من الإفصاح عن مركزها النقدي ومقدار السيولة الطارئة التي تحتاجها.

سلط فشل SVB الضوء على الكيفية التي أدت بها الحملة المستمرة لرفع أسعار الفائدة من قبل الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي والبنوك المركزية الأخرى إلى الضغط على القطاع المصرفي.

قال العديد من المحللين والمنظمين إن انهيار SVB كان بسبب نموذج أعماله المتخصص الذي يركز على التكنولوجيا، في حين أن النظام المصرفي الأوسع كان أكثر قوة بفضل الإصلاحات التي تم تبنيها في السنوات التي أعقبت الأزمة المالية العالمية.

قال مسؤول كبير في البنك المركزي الصيني يوم السبت إن أسعار الفائدة المرتفعة في الاقتصادات المتقدمة الرئيسية قد تستمر في التسبب في مشاكل للنظام المالي.

الرابط المختصر