صافي أرباح بنك التعمير والإسكان المستقلة تتجاوز 6 مليارات جنيه في 2023 بنمو 167.2%

رنا ممدوح _ حقق بنك التعمير والإسكان صافي أرباح مستقلة بعد الضرائب 6.031 مليار جنيه خلال السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2023 مقابل 2.257 مليار خلال عام المقارنة بزيادة قدرها 3.774مليار جنيه وبنسبة نمو تصل إلى 167.2%.

وبلغ صافي ربح القوائم المالية المجمعة بحسب البيان الصادر عن البنك، 6.560 مليار جنيه بنسبة نمو قدرها 140.6% خلال عام2023، مقابل 2.726 مليار جنيه خلال عام المقارنة

ومن جانبه قال حسن غانم الرئيس التنفيذي العضو المنتدب لبنك التعمير والإسكان، إن البنك تمكن من تحقيق نمو استثنائي لكلا من الإيرادات وصافي الأرباح، على الرغم من الظروف الراهنة، بفضل تبني نموذج أعمال لتعظيم الاستفادة من جميع الفرص المتاحة مع الحرص على الإدارة المثلي للموارد لزيادة معدلات الربحية، والالتزام بأعلى معايير الكفاءة التشغيلية.

نمو صافي إيرادات التشغيل إلى 12.3 مليار جنيه

وذكر غانم، أن صافي إيرادات التشغيل ارتفع بنسبة 95% لتصل إلى 12.3 مليار جنيه خلال السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2023.

كما ارتفع صافي الأرباح بعد المخصصات وضرائب الدخل لتسجل 6.031 مليار جنيه بنسبة نمو تصل إلى 167.2% مقابل 2.257 مليار جنيه خلال عام المقارنة.

أصول البنك ترتفع إلى 125 مليار جنيه

وبلغ إجمالي أصول التعمير والإسكان 125 مليار جنيه بنسبة نمو قدرها 21% خلال السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر2023، وذلك على خلفية نمو محفظة قروض البنك من خلال قطاعيّ التجزئة والشركات.

وسجل إجمالي القروض 45.5 مليار جنيه بنسبة نمو 19.2% خلال السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر2023، مدفوعة بنمو محفظة قروض الشركات والمؤسسات لتسجل 20.569 مليار جنيه بنسبة نمو 21%، مع تسجيل محفظة قروض التجزئة المصرفية مبلغ 24.916 مليار جنيه بنسبة نمو 17%.

19.2 % نموا في محفظة القروض

وارتفع صافي الهامش من العائد إلى 11.3% مقابل 7% خلال عام2022، مع تخفيض نسبة القروض غير المنتظمة لتصل إلى 6.9% خلال السنة المالية المنتهية في 31ديسمبر2023.

وصعد معدل التغطية ليصل إلى 114.1% مقابل 108.8% خلال نفس عام المقارنة.

ودائع العملاء تصل إلى 101.3 مليار جنيه

وارتفعت ودائع العملاء بنسبة 13.2% لتصل إلى101.3 مليار جنيه خلال السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر2023، مقابل 89.485 مليار جنيه خلال عام2022، مدفوعًة بزيادة ودائع التجزئة بنسبة تصل إلى 89%.

وصعد إجمالي القروض إلى الودائع بنسبة 44.9% خلال السنة المنتهية في 31 ديسمبر 2023 مقابل 42.6% خلال عام المقارنة.

ووفقا لحسن غانم، فقد ساهما الزيادة في عائد القروض والإيرادات المشابهة بنسبة 69.8% والارتفاع في تكلفة الودائع والتكاليف المشابهة بنسبة 28.5%، في صعود صافي الدخل من العائد ليسجل 10.453 مليار جنيه مقابل 4.908 مليار جنيه خلال عام 2022، وبنسبة نمو تصل إلى 113%.

ونما العائد على متوسط حقوق الملكية إلى 46.9% مقابل 23.1% خلال عام2022، فيما بلغ العائد على متوسط الأصول 5.3% مقابل 2.5% خلال عام2022.

وسجل معدل كفاية رأس المال نسبة 26.31% مقابل 22.94%، وهو ما يتجاوز الحد الأدنى الذي حدده البنك المركزي.

معدل كفاية رأس المال يسجل نسبة 26.31%

وأعلن غانم أن دعم المشروعات الصغيرة والمتوسطة يأتي على رأس أولويات خطة البنك الاستراتيجية، نظرًا لدورها في دفع عجلة التنمية وتوفير فرص العمل وبناء قاعدة صناعية وإنتاجية مصرية لخلق صناعة تنافسية تعزز من المنتج المحلي.

ولفت إلى أن بنك التعمير والإسكان استطاع تحقيق مستهدفات البنك المركزي بتوجيه 25% من محفظته الائتمانية للمشروعات الصغيرة والمتوسطة.

وعلى صعيد التحول الرقمي أشار غانم إلى تبني مصرفه لاستراتيجية توسعية طموحة في مجال التحول الرقمي، من خلال تطبيق كل ما يستجد في مجال التكنولوجيا المالية، مع تطوير وتحديث البنية التكنولوجية وتزويدها بأحدث الأنظمة الرقمية من خلال استثمارات متنامية بما يفي بالتحول الرقمي السريع والمتلاحق.

وذكر غانم، أن البنك يحرص على إطلاق العديد من التطبيقات والخدمات الإلكترونية، بهدف تدعيم مركزه التنافسي، والتي تعد طفرة في مجال الخدمات الرقمية مثل المحفظة الإلكترونية والإنترنت والموبايل البنكي، بالإضافة إلى إدراج البنك بشبكة المدفوعات اللحظية عبر تطبيق انستاباي.

وأشار إلى إطلاق المرحلة الثانية، إلى جانب إطلاق خدمات الإنترنت البنكي، والتي تتيح عدد كبير من الخدمات بشكل مباشر للتسهيل على العملاء مثل تحويل الأموال داخل وخارج التعمير والإسكان وفتح حسابات أون لاين، وربط شهادات جديدة، وإدارة بطاقات العميل، وسداد مديونيات بطاقات الائتمان، مع إمكانية التحويل اللحظي من داخل الانترنت والموبايل البنكي، بالإضافة إلى خدمات cash in & cash out.

كما أشار إلى التوسع في أعداد ماكينات الصراف الآلي ATMs والتي وصلت إلى أكثر من 440 ماكينة في مختلف محافظات الجمهورية.

زيادة نسبة المشتركين في تطبيق الإنترنت والموبايل البنكي 72%

وأعلن عن زيادة نسبة أعداد المشتركين في تطبيق الإنترنت والموبايل البنكي 72% بإقفال عام 2023 مقارنة بنفس الفترة خلال عام2022.

وأضاف أن نسبة عدد مستخدمي تطبيق الإنترنت والموبايل البنكي زادت إلى 108% بإقفال عام 2023 مقارنة بإقفال عام 2022.

وسعيا اترسيخ معايير الاستدامة في مختلف أنشطة البنك التشغيلية أعلن غانم عن المشاركة في تمويل عدد من المشروعات الاستراتيجية والداعمة لتوجهات الدولة نحو التحول للاقتصاد الأخضر والتنمية المستدامة، واهتمامه الدائم بتطبيق حلول صديقة للبيئة.

وذكر أن إجمالي التمويلات المخصصة لخدمة مبادئ التمويل المستدام بلغت 2.700 مليار جنيه على مستوى قطاعات تمويل الشركات والقروض المشتركة والمشروعات الصغيرة والمتوسطة خلال عام 2023.

إجمالي التمويلات المخصصة لخدمة مبادئ التمويل المستدام بلغت 2.700 مليار جنيه

وذكر غانم أن صافي ربح القوائم المالية المجمعة بلغ 6.560 مليار جنيه بنسبة نمو قدرها 140.6% خلال عام2023، مقابل 2.726 مليار جنيه خلال عام المقارنة، مشيرا إلى أن البنك يستهدف تعظيم الاستفادة من شركات البنك لتحقيق التكامل بين خدمات بنك التعمير والإسكان وشركاته، وذلك من خلال التطوير المستمر للأعم