أرباح بنك القاهرة تنمو 120% لتتجاوز 5.7 مليار جنيه بالنصف الأول

حابي – أظهرت نتائج أعمال بنك القاهرة بنهاية النصف الأول من العام 2024 عن تحقيق قفزة في صافي الأرباح بمعدل نمو 120% لتبلغ 5.7 مليار جنيه مقابل 2.6 مليار جنيه خلال نفس الفترة من عام 2023، فيما بلغت الأرباح قبل خصم الضرائب 8.3 مليار جنيه مقابل 4.4 مليار جنيه خلال نفس الفترة من عام 2023 وذلك بمعدل نمو 88%.

وقال طارق فايد رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي لبنك القاهرة، إن نتائج أعمال البنك خلال النصف الأول من 2024 تعكس مواصلة تحقيق أداء على الصعيدين التشغيلي والمالي والمرتكز على تقديم الخدمات المصرفية بجودة وكفاءة عالية، واستمرارا لمؤشرات الأعمال الإيجابية للبنك على مدار السنوات الماضية.

وأضاف فايد، أن صافي الدخل من العائد ارتفع ليسجل 12.8 مليار جنيه مقابل 8 مليارات جنيه خلال نفس الفترة من عام 2023 بمعدل نمو 61%، كما ارتفع صافي الدخل من الأتعاب والعمولات ليسجل 2.6 مليار جنيه بالمقارنة بـ 1.8 مليار جنيه بمعدل نمو 47%، لتصل إجمالي الإيرادات التشغيلية إلى 16.2 مليار جنيه مقابل 10.2 مليار جنيه بمعدل نمو 59% في ذات فترة المقارنة.

معيار كفاية رأس المال المجمع يسجل 16.08%

وتابع أن البنك احتفظ بقاعدة رأسمالية ومركز مالي قوي، حيث بلغ معدل معيار كفاية رأس المال المجمع 16.08%، في ظل تحقيق البنك نموا في إجمالي الأصول بنسبة 12% ليصل إلى 450 مليار جنيه مقارنة بنحو 402 مليار جنيه بنهاية عام 2023، مدعوما بنمو متوازن لكافة قطاعات الأعمال.

واستطرد أن بنك القاهرة حقق عائدا على متوسط الأصول بمعدل 2.7% مقارنة بنحو 1.4% بنهاية يونيو 2023، كما ارتفعت نسبة العائد على متوسط حقوق الملكية لتصل إلى 32.6% بنهاية يونيو 2024 مقارنة بنحو 21.4% بنهاية يونيو 2023.

وقال فايد، إن مؤشرات الأداء انعكست على استمرار التحسن في مؤشرات الكفاءة التشغيلية لدى بنك القاهرة وهو ما يظهر تراجع نسبة التكلفة إلى الدخل من 41.5% بنهاية يونيو 2023 إلى 31.5% بنهاية يونيو 2024، مع استمرار الاستثمار في البنية التحتية وزيادة حجم الإنفاق وبصفة خاصة التكنولوجية والبشرية والتي استحوذت على أهمية بالغة من إدارة البنك بهدف تقديم أفضل مستوى من الخدمات المصرفية للعملاء.

ودائع العملاء ترتفع إلى 315.2 مليار جنيه بنهاية يونيو

وفيما يتعلق بودائع العملاء، فقد شهدت نموا خلال النصف الأول من عام 2024، وذلك من خلال تطوير الخدمات والمنتجات المقدمة للأفراد والشركات، بالإضافة إلى إعادة هيكلة وتبسيط إجراءات العمل بالفروع وسرعة تلبية احتياجات العملاء وتحسين مستوى الخدمة ما أدى إلى اجتذاب فئات جديدة للتعامل مع البنك، لتنمو ودائع العملاء بزيادة قيمتها 13.1 مليار جنيه بمعدل 4% لترتفع إلى 315.2 مليار جنيه بنهاية يونيو 2024 مقابل 302.1 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2023 وفقا لطارق فايد الرئيس التنفيذي للبنك.

وأوضح فايد، أن ودائع الأفراد استحوذت على نحو 56% من إجمالي ودائع العملاء حيث بلغت 177 مليار جنيه بنهاية يونيو 2024، فيما استحوذت ودائع المؤسسات على نحو 44% من إجمالي الودائع حيث بلغت 138.2 مليار جنيه بنهاية يونيو 2024.

202 مليار جنيه محفظة القروض.. ومعدل التوظيف يسجل 64%

وذكر فايد، أن إجمالي رصيد قروض العملاء والبنوك ارتفع بنحو 22.2 مليار جنيه ليصل إلى 202 مليار جنيه بنهاية يونيو 2024 مقارنة بنحو 179.8 مليار جنيه بنهاية عام 2023 بمعدل نمو 12%، مؤكدا على حرص بنك القاهرة على تعزيز وتنمية المحفظة في قطاعاتها المختلفة، كاشفا عن وصول نسبة إجمالي القروض إلى الودائع إلى نحو 64% بنهاية يونيو الماضي.

محفظة قروض الشركات الكبرى ترتفع إلى 95.1 مليار جنيه

وأضاف فايد، أنه على صعيد ائتمان الشركات والتمويل الهيكلي والقروض المشتركة، شارك بنك القاهرة خلال النصف الأول من العام في تمويل العديد من المشروعات الكبرى بمختلف القطاعات الحيوية ومن أبرزها قطاعات الإنشاءات والبنية التحتية، التطوير العقاري، البترول، القطاع الغذائي والصناعي، الأدوية والاتصالات.

ولفت إلى إبرام مجموعة من الصفقات التمويلية التي شارك بنك القاهرة في ترتيبها وتمويلها بمشاركة بنوك أخرى، ما أسفر عن تحقيق نموا بنسبة 17% برصيد قروض الشركات الكبرى والبنوك بزيادة قيمتها 13.7 مليار جنيه لتصل إلى 95.1 مليار جنيه بنهاية النصف الأول من عام 2024 مقارنة بنحو 81.4 مليار جنيه في ديسمبر 2023.

26.1 مليار جنيه محفظة المشروعات الصغيرة والمتوسطة

وأشار فايد إلى أنه في مجال تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة، بلغ رصيد المحفظة 26.1 مليار جنيه بنهاية النصف الأول لعام 2024 مقارنة بنحو 24 مليار جنيه بنهاية ديسمبر 2023 بزيادة 2.1 مليار جنيه وبمعدل نمو بلغ 9%، وذلك من خلال مراكز ووحدات أعمال متخصصة لخدمة عملاء تلك الشريحة التي وصل عددها إلى 53 مركز ووحدة أعمال تغطى كافة أنحاء الجمهورية، فضلاً عن استمرار تقديم خدمات استشارية وغير مالية عن طريق متخصصين متواجدين بعدد 8 وحدات لتطوير الأعمال مجهزة ضمن مبادرة رواد النيل.

69.6 مليار جنيه محفظة التجزئة.. وإجمالي البطاقات البنكية يصل إلى 3.7 مليون

وعلى صعيد قروض التجزئة لفت فايد، إلى ارتفاع رصيد المحفظة إلى 69.6 مليار جنيه بنهاية يونيو الماضي مقارنة بنحو 63.9 مليار جنيه بنهاية عام 2023 بزيادة قيمتها 5.7 مليار جنيه وبمعدل نمو 9%.

وأكد على حرص بنك القاهرة على تقديم باقة متنوعة من البطاقات، حيث بلغ رصيد محفظة البطاقات الائتمانية 2.3 مليار جنيه في نهاية النصف الأول من عام 2024 بنسبة نمو 31% مقارنة بنهاية 2023 والبالغ 1.8 مليار جنيه، فيما بلغت نسبة الزيادة في عدد بطاقات الخصم والمدفوعة مقدما والائتمانية بأنواعها بنهاية النصف الأول من عام 2024 نحو 6% مقارنة بنهاية 2023، لتصل إجمالي عدد البطاقات بجميع أنواعها نحو 3.7 مليون بطاقة.

محفظة القروض متناهية الصغر ترتفع إلى 11.1 مليار جنيه بنهاية يونيو

وكشف رئيس بنك القاهرة عن ارتفاع رصيد المحفظة القروض متناهية الصغر إلى نحو 11.1 مليار جنيه بنهاية يونيو الماضي، مقارنة بنحو 10.5 مليار جنيه بنهاية عام 2023 بزيادة قدرها 0.6 مليار جنيه وبمعدل نمو 6%، مؤكدا أن استمرار نمو المحفظة يأتي استنادا للخبرة الطويلة لبنك القاهرة في مجال توفير التمويل لعملاء تلك الشريحة من أصحاب المشروعات متناهية الصغر.

تدعيم رأسمال “تالي” بقيمة 75 مليون جنيه وكايرو للتأجير التمويلي بنحو 98 مليونا

وقال فايد: “شهد النصف الأول من عام 2024 استمرار استراتيجية تنويع المحفظة الاستثمارية وتعظيم ربحيتها من خلال دعم أعمال الشركات القائمة في المحفظة، حيث بلغ حجم المحفظة الاستثمارية للأسهم وصناديق الاستثمار نحو 5.3 مليار جنيه بنهاية يونيو مقابل نحو 4.8 مليار جنيه في ديسمبر الماضي، بزيادة 487 مليون جنيه ونمو 10%”.

وذكر فايد، أن تلك الزيادة تعود لاستمرار البنك في تطبيق خطة تطوير بنك القاهرة أوغندا من خلال زيادة رأسماله بنحو 3.4 مليون دولار (بما يعادل نحو 164 مليون جنيه) وتدعيم رأس مال شركة تالي للمدفوعات الرقمية بقيمة 75 مليون جنيه وشركة كايرو للتأجير التمويلي بنحو 98 مليون جنيه وذلك لزيادة حجم أعمالها وإضافة أنشطة جديدة من أبرزها التمويل العقاري، وكذا زيادة رأسمال شركة كايرو للصرافة بمبلغ 100 مليون جنيه وذلك لمواكبة حجم الأعمال.

ومن ناحية الاستثمارات الجديدة، قال فايد إنه تم تفعيل محفظة تداول الأوراق المالية بقيمة 50 مليون جنيه والتي تدار داخليا، ويعتزم البنك إطلاق محفظة مماثلة تدار من قبل مدير استثمار خارجي خلال العام.

وأضاف أن إجمالي التوزيعات المحققة خلال النصف الأول من العام بلغ نحو 625 مليون جنيه مقابل توزيعات عن النصف الأول من عام 2023 بنحو 264 مليون جنيه بمعدل نمو 136%.

عدد المحافظ الإلكترونية المفعلة يرتفع إلى 270 ألف محفظة

وكشف فايد عن بلوغ عدد المحافظ الإلكترونية “القاهرة كاش” المفعلة بنهاية الربع الثاني نحو 270 ألف محفظة، وأنه تم تقديم عروض ترويجية لتشجيع العملاء على الاشتراك بالخدمة وزيادة معدلات الاستخدام في مختلف المدفوعات وسداد أقساط القروض من خلال التطبيق ما أسهم في الوصول بإجمالي عدد المعاملات إلى حوالي 2.3 مليون معاملة حتى نهاية الربع الثاني 2024 بإجمالي قيم تعاملات 5.3 مليار جنيه، وبلغ عدد محافظ “قاهرة كاش” للتجار نحو 230 ألف محفظة بنهاية الربع الثاني 2024.

نشر 10 آلاف نقطة بيع لدى التجار

وفي مجال التحول الرقمي، أكد فايد أن بنك القاهرة توسع في مجال خدمات الدفع عند التجار من خلال زيادة عدد ماكينات نقاط البيع “POS” لتصل إلى حوالي 10 الآف نقطة بيع بإجمالي تعاملات 1.6 مليار جنيه بنهاية الربع الثاني 2024، بالإضافة إلى الخدمات الأخرى التي تقدم مثل خدمات السحب النقدي من خلال نقاط البيع والتي تساهم في تقديم الدعم في مناطق الريف لتوفير الاحتياجات النقدية في حالة عدم توافر ماكينات الصراف الآلي.

وأضاف أن خدمتي الموبايل البنكي والإنترنت البنكي خلال الربع الثاني من 2024 شهدتا زيادة في عدد العملاء المشتركين وصولا إلى حوالي 803 ألف عميل، مشيرا إلى أن نمو عدد المعاملات عبر InstaPay في الربع الثاني من عام 2024 إلى 2.3 مليون معاملة بزيادة 38% مقارنة بالربع الأول من نفس العام.

وقال إن البنك يعمل على تطوير وزيادة عدد ماكينات الصراف الآلي كأحد أهم وأكبر القنوات الإلكترونية المتاحة، حيث تبلغ شبكة ATM نحو 1710 ماكينة صراف آلي تغطي جميع محافظات الجمهورية، ما ساهم في الوصول بإجمالي عدد المعاملات إلى 17.2 مليون معاملة بنهاية الربع الثاني لعام 2024 بقيمة 41 مليار جنيه، كما تم زيادة عدد الماكينات التي تخدم العملاء من ذوي الهمم بنسبة 10% من إجمالي عدد الماكينات وجاري العمل علي زيادة تلك النسبة لتصل إلى 20% بنهاية عام 2024.

وأشار إلى أن البنك يتيح خدمة الاشتراك المجاني في استقبال كشوف حساب البطاقات الائتمانية من خلال البريد الإلكتروني E-statement وأن عدد المشتركين بالخدمة ارتفع بنسبة نمو 37% ليصل إلى 85 ألف عميل حتى نهاية الربع الثاني من عام 2024 مقارنة بنحو 62 ألف عميل بنهاية عام 2023.

ولفت إلى أن بنك القاهرة نجح في استقطاب نحو 85 ألف عميل جديد بحسابات الشمول المالي بنهاية الربع الثاني من 2024 حيث تمثل نسبة السيدات 45% وتمثل نسبة الشباب من سن 16 إلي 35 سنة نحو57%، مؤكدا حرص البنك على المشاركة في كافة الفعاليات التي يطلقها البنك المركزي تحقيقا للشمول المالي لضمان دمج مختلف شرائح المجتمع في النظام المالي الرسمي وزيادة الوعي بالمنتجات والخدمات المالية.