كونتكت المالية تصنع ثورة التأمين الرقمي في مصر: قصتا نجاح “ثروة للتأمين” بقيادة أحمد خليفة و”ثروة حياة” بقيادة رماح أسعد
في عام 2019، شرعت مجموعة كونتكت المالية القابضة في رحلة طموحة لإعادة تعريف مشهد التأمين المصري، بإطلاق ذراعيها المميزتين: “ثروة للتأمين” للتأمينات العامة، و”ثروة حياة” لتأمينات الحياة.
وُلدت الشركتان برؤية مشتركة لكسر قوالب التأمين التقليدية، وريادة عصر جديد من الابتكار الرقمي، بهدف تحويل القطاع إلى استثمار حقيقي في جودة الحياة وحماية الإنسان.
ورغم بدايتهما بفريقين صغيرين – “ثروة للتأمين” بعشرة موظفين فقط و”ثروة حياة” بأقل من 35 موظفًا – سرعان ما ميّزت قيادتهما الاستراتيجية وتفكيرهما غير التقليدي الشركتين، مثبتين ديناميكيتهما في سوق شديد التنافس.
تحت قيادة أحمد خليفة، الخبير التأميني البارز بخبرة تتجاوز 30 عامًا، صعدت “ثروة للتأمين” بسرعة لتصبح من أسرع شركات التأمين نموًا في مصر، حيث أسهمت خبرة خليفة الواسعة في الاكتتاب والتعويضات وإدارة المخاطر في بناء استراتيجية قوية.
ونوّعت الشركة محفظتها لتشمل 70 منتجًا تأمينيًا متنوعًا لخدمة الأفراد والشركات، مثل التأمين البحري والهندسي وأساطيل السيارات. كانت إنجازاتها المالية لافتة: فقد ارتفعت الأقساط من 100 مليون جنيه في 2019 إلى أكثر من مليار جنيه في أقل من ست سنوات.
كما تضاعفت صافي أرباحها بنسبة 277% لتصل إلى 101.5 مليون جنيه بنهاية العام المالي 2024، وبلغت أصولها 1.19 مليار جنيه، واقتربت قيمتها السوقية من 2 مليار جنيه.
وتميزت “ثروة للتأمين” بريادتها الرقمية، لتصبح أول شركة في مصر تحصل على ترخيص رسمي من الهيئة العامة للرقابة المالية لإصدار تأمين السيارات عبر الإنترنت. يُمكّن تطبيقها الذكي العملاء من شراء وثائق التأمين في أقل من ثلاث دقائق، مدعومًا بنظام آلي متقدم (RPA) يُنهي أكثر من 75% من تعويضات السيارات في ثلاثة أيام عمل فقط. تخدم الشركة اليوم أكثر من 50 ألف عميل من خلال 8 فروع، بفريق شغوف يتجاوز 130 موظفًا.
ومن جانبها، حققت “ثروة حياة” زخمًا كبيرًا بانضمام رماح أسعد كعضو منتدب في عام 2021، بخبرة 40 عامًا في التأمين والاستشارات المالية. قاد أسعد الشركة لإعادة تعريف تأمين الحياة كاستثمار حقيقي، مقدّمًا حلولًا مبتكرة تتجاوز المنتجات التقليدية، تشمل تغطية الأمراض الخطيرة، ومخاطر السرطان، والتدخين، بالإضافة إلى برامج ادخارية متميزة.
تحت رؤية أسعد، شهد الأداء المالي لـ”ثروة حياة” قفزة نوعية: ارتفعت الأقساط من 150 مليون جنيه في 2021 إلى أكثر من 1.3 مليار جنيه في 2024، وبلغت الأرباح قبل الضرائب 80 مليون جنيه.
ووفقًا لتقرير الهيئة العامة للرقابة المالية في يونيو 2024، صعدت “ثروة حياة” إلى المركز السابع بين شركات تأمين الحياة في مصر بإجمالي الأقساط، وتصدرت المرتبة الأولى في معدل نمو الأقساط بنسبة 54%.
عكست الشركة هذا النجاح في تنويع المنتجات وقنوات التوزيع، لخدمة 1500 شركة صغيرة ومتوسطة، وبناء فريق مبيعات محترف يضم 200 وكيل، مع خطط لإطلاق التأمين البنكي (Bancassurance).
استثمرت “ثروة حياة” بقوة في رأس المال البشري، ليصل فريقها إلى 120 موظفًا، 60% منهم نمو داخلي. وأطلقت أول حملة رقمية لمنتج تأمين السرطان في 2024، وأكملت الربط الإلكتروني مع الهيئة العامة للرقابة المالية، لتكون من أوائل شركات تأمينات الحياة التي تحقق ذلك.
تتضافر نجاحات “ثروة للتأمين” و”ثروة حياة” بفضل الدعم القوي من الهيئة العامة للرقابة المالية، التي مهّدت الطريق للتأمين الرقمي بتشريعات مرنة وتنظيم توزيع الوثائق إلكترونيًا.
تستثمر الشركتان باستمرار في الأنظمة الرقمية المتقدمة، وتخططان لدمج تقنيات الذكاء الاصطناعي وإطلاق منصات رقمية متكاملة للأفراد والوسطاء بحلول أوائل 2026، بعد الموافقات التنظيمية.
تجسّد “ثروة للتأمين” و”ثروة حياة” معًا رؤية تحويلية، تتماشى مع استراتيجية مجموعة كونتكت المالية وتوجهات الهيئة نحو قطاع مالي غير مصرفي رقمي. إنهما ليسا مجرد شركتي تأمين، بل نموذجان لمؤسسات بُنيت على الرؤية، تغذّت بالخبرة، وتتحرك بثقة نحو الريادة، تاركتين بصمة واضحة في صناعة التأمين المصرية.
